Carmignac Portfolio Human Xperience

L'objectif du compartiment est de surperformer l'Indicateur de référence, l'indice MSCI AC WORLD NR (USD) (code Bloomberg : NDUEACWF), calculé dividendes nets réinvestis, sur un horizon minimal de placement recommandé de 5 ans. Afin d'atteindre son objectif d'investissement, le compartiment cherche à investir dans des actions d'entreprises qui se distinguent par des caractéristiques solides sur le plan de l'« expérience humaine » (appelées « l'expérience humaine »). Le thème d'investissement se fonde sur la conviction selon laquelle les entreprises qui offrent une solide expérience à leurs employés et à leurs clients obtiendront des revenus supérieurs sur le long terme. La stratégie d'investissement repose sur une analyse ascendante des entreprises qui font figure de leaders dans les domaines de l'expérience des employés et de l'expérience clients. La sélection de valeurs est totalement discrétionnaire et résulte de l'anticipation du gérant sur la base d'une analyse financière et extra-financière.

Dans le but de réaliser son objectif d'investissement, le compartiment pourra intervenir en exposition ou en couverture sur des instruments financiers à terme négociés sur des marchés de la zone euro et internationaux, dont les marchés émergents. Les autres instruments dérivés susceptibles d'être utilisés par le gérant à des fins d'exposition ou de couverture incluent les CFD (contracts for difference), les contrats à terme ferme (forwards), le change à terme, les options (simples, à barrière, binaires) et les swaps (dont de performance), portant sur un ou plusieurs des risques/instruments sous-jacents sur lesquels le gérant peut intervenir. Au moins 51% de l'actif net du compartiment est investi en permanence dans les marchés actions de la zone euro et/ou internationaux. Les placements en actions des pays émergents ne peuvent dépasser 20% de l'actif net du compartiment. Le compartiment peut être investi dans des parts ou actions de fonds de placement dans la limite de 10% de son actif net. Le gérant se réserve également le droit d'investir jusqu'à 10% de l'actif net dans des instruments de créance assortis d'une notation inférieure à « investment grade ».

Ce compartiment est un OPCVM géré activement. Un OPCVM géré activement est un OPCVM dont la composition du portefeuille est laissée à la discrétion du gestionnaire financier, sous réserve des objectifs et de la politique d'investissement. Ce compartiment est géré activement par rapport à son Indicateur de référence. L'univers d'investissement du compartiment est au moins partiellement basé sur l'Indicateur de référence en termes d'allocation par région, secteur ou capitalisation boursière. La stratégie d'investissement du compartiment ne dépend pas de l'Indicateur de référence. Par conséquent, les positions du compartiment et les pondérations peuvent différer sensiblement de la composition de l'Indicateur de référence. Aucune limite n'est fixée quant au niveau de cet écart.

Le compartiment poursuit un objectif d'investissement durable conformément à l'Article 9 du Règlement sur la publication d'informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (« SFDR »). Le compartiment investit au moins 80% de ses actifs nets dans des investissements durables ayant un objectif social au sens du SFDR, par le biais d'une approche de l'investissement socialement responsable de type « best-in-class » qui met l'accent sur les pratiques sociales et environnementales des sociétés en portefeuille (en sélectionnant les meilleurs émetteurs au sein de l'univers investissable sur la base de leur gestion de la satisfaction des clients et des employés qui se démarque de celle des autres émetteurs). L'analyse extra-financière se traduit par une réduction d'au moins 20% de l'univers d'investissement du fonds, grâce à l'application de filtres négatifs permettant d'exclure les entreprises dont la notation extra-financière reflète des risques élevés. Le score d'expérience humaine utilisé par le compartiment aux fins de l'investissement durable n'est que l'un des outils pouvant être utilisés pour illustrer les résultats positifs ; d'autres peuvent faire apparaître des résultats différents. Le risque de durabilité du compartiment peut différer de celui de son indicateur de référence. Veuillez-vous référer au prospectus pour plus d’information en matière de durabilité.

Il n’existe aucune garantie que l’objectif d’investissement de cette part/classe soit atteint ou qu’il y ait un retour sur investissement.

Accès aux documents et autres informations importantes en Belgique

Le prospectus, le Document d’informations clés (KID), les valeurs liquidatives, le dernier rapport (semi-) annuel de gestion sont disponibles en français et en néerlandais gratuitement auprès de la société de gestion, tél +352 46 70 60 1 ou auprès de Caceis Belgium S.A. qui assure le service financier en Belgique à l’adresse suivante: avenue du port, 86c b320, B-1000 Bruxelles. Les valeurs liquidatives sont aussi publiées sur le site www.fundinfo.com. Le KID et le prospectus doivent être fournis au souscripteur avant chaque souscription, il lui est recommandé de les lire avant chaque souscription. Toute réclamation peut être transmise à l’attention du service de Conformité CARMIGNAC GESTION, 24 place Vendôme - 75001 Paris – France, ou à l’adresse complaints@carmignac.com ou auprès du service de plainte officiel en Belgique, sur le site www.ombudsfin.be. La société de gestion du compartiment/Fonds peut décider à tout moment de cesser la commercialisation. Les investisseurs peuvent avoir accès à un résumé de leurs droits (qui couvrent les droits des investisseurs concernant les actions dans les cas de litige à un niveau UE et national) en français / langue autorisée dans le pays de distribution dans la section 6 intitulée "Résumé des droits des investisseurs" de la page Informations règlementaires

Indicateur de risque

Les investissements dans cette part/classe sont soumis aux fluctuations des marchés et l’investisseur risque, le cas échéant, de récupérer un montant inférieur à celui qu’il a investi. La référence à l'indicateur de risque et à des profils d’investisseurs ne constitue pas un conseil en investissement et le montant qu’il est raisonnable d’investir dépend de votre situation personnelle et doit être envisagé au regard de votre portefeuille.