Carmignac Portfolio Human Xperience

Het subfonds stelt zich ten doel de Referentie-indicator, de MSCI AC WORLD NR (USD) Index (Bloomberg-code: NDUEACWF) met herbelegde netto-dividenden, over de aanbevolen periode van bezit van vijf jaar te overtreffen.

Om zijn beleggingsdoelstelling te bereiken, tracht het subfonds te beleggen in aandelen van bedrijven die sterk scoren op "human experience"-kenmerken (hierna "human xperience"). Dit beleggingsthema is gegrond op de overtuiging dat bedrijven die goed naar hun personeel omkijken en zich inspannen voor de klantbeleving, op lange termijn een bovengemiddeld rendement zullen realiseren. De beleggingsstrategie is gebaseerd op een bottom-up-analyse van bedrijven met een voortrekkersrol in personeelswelzijn en klantbeleving. De aandelenselectie is volledig discretionair en berust op de verwachtingen van de fondsbeheerder en een financiële en niet-financiële analyse.

Om zijn beleggingsdoelstelling te behalen kan het subfonds beleggen in futures die verhandeld worden op markten in de eurozone en daarbuiten, waaronder opkomende markten, met het doel een bepaalde blootstelling te verkrijgen of voor afdekkingsdoeleinden. Daarnaast kan de portefeuillebeheerder voor het verkrijgen van een bepaalde blootstelling of voor afdekkingsdoeleinden de volgende derivaten gebruiken: CFD's (contracts for difference), forwards, termijntransacties, opties (standaard, barrier, binair), en swaps (waaronder rendementsswaps) op één of meer risico's of onderliggende effecten waarin de portefeuillebeheerder kan beleggen. Minimaal 51% van de netto-activa van het subfonds wordt permanent belegd in aandelenmarkten uit de eurozone en/of in internationale aandelenmarkten. Het subfonds kan maximaal 20% van de netto-activa beleggen in aandelenmarkten uit opkomende landen. Het subfonds kan maximaal 10% van de netto-activa in rechten van deelneming of aandelen van beleggingsfondsen beleggen. De portefeuillebeheerder behoudt zich daarnaast het recht voor om maximaal 10% van de nettoactiva te beleggen in obligaties met een lagere rating dan investment grade.

Dit subfonds is een actief beheerde ICBE. Bij een actief beheerde ICBE heeft de beleggingsbeheerder de vrijheid om de portefeuille naar eigen goeddunken samen te stellen, maar hij blijft daarbij wel aan de genoemde beleggingsdoelstellingen en het vastgelegde beleid gebonden. Dit subfonds wordt actief beheerd aan de hand van de Referentie-indicator. Het beleggingsuniversum van het subfonds, d.w.z. de allocatie op basis van regio, sector of marktkapitalisatie, wordt in ieder geval gedeeltelijk bepaald door de Referentie-indicator. De beleggingsstrategie van het subfonds is niet afhankelijk van de Referentie-indicator; de posities en wegingen van het subfonds kunnen dan ook aanzienlijk afwijken van de samenstelling van de Referentie-indicator. Er zijn geen grenzen aan de mate van zulke afwijkingen gesteld.

Het subfonds heeft een duurzaamheidsdoelstelling die aansluit op artikel 9 van Europese Verordening betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector (de 'SFDR'). Aan de hand van een maatschappelijk verantwoorde bestin-class-beleggingsaanpak, met de nadruk op bedrijven die goed scoren op maatschappij en milieu, belegt het subfonds minimaal 80% van het nettovermogen in duurzame beleggingen met een sociale doelstelling in de zin van de SFDR. Concreet gebeurt dat door de beste emittenten uit het beleggingsuniversum te selecteren op basis van hun omgang met klant- en werknemerstevredenheid. De niet-financiële analyse leidt tot een reductie van het beleggingsuniversum van het fonds met minimaal 20%. Dat gebeurt aan de hand van een negatief filter, waarmee bedrijven worden uitgesloten die op grond van hun niet-financiële rating een hoog risico inhouden. De 'human experience'-score die het subfonds gebruikt om duurzaam te beleggen, is slechts één van de scores die gebruikt kunnen worden om positieve resultaten inzichtelijk te maken. Andere scores kunnen andere resultaten opleveren. Het duurzaamheidsrisico van het subfonds kan afwijken van dat van de referentie-indicator.

Er bestaat geen enkele garantie dat de beleggingsdoelstelling van dit deelbewijs/deze aandelenklasse wordt gerealiseerd of dat de belegging rendement oplevert.

Toegang tot de documenten en andere belangrijke informatie in België

Het prospectus, de essentiële beleggersinformatie (KID) en het meest recente (half)jaarverslag zijn kosteloos verkrijgbaar in het Nederlands en het Frans bij de beheermaatschappij, per telefoon op het nummer +352 46 70 60 1 of bij Caceis Belgium S.A., de vennootschap die de financiële dienstverlening in België verzorgt, op het adres Havenlaan 86c b320, B-1000 Brussel. De netto intrinsieke waardes zijn beschikbaar op de website www.fundinfo.com. De essentiële informatiedocument moet vóór elke inschrijving worden verstrekt aan de belegger, die wordt aangeraden het document vóór elke inschrijving te lezen. Eventuele klachten kunnen worden gestuurd ter attentie van Compliance Carmignac Gestion, 24 Place Vendôme - 75001 Parijs - Frankrijk, of op complaints@carmignac.com of op www.ombudsfin.be.

Risico-indicator

De beleggingen in dit deelbewijs/deze aandelenklasse staan bloot aan marktschommelingen en de belegger loopt het risico dat hij in bepaalde omstandigheden een lager bedrag terugkrijgt dan wat hij belegd heeft. De verwijzing naar de SRI-risicoklasse en naar beleggersprofielen vormt geen beleggingsadvies en het bedrag dat redelijkerwijze belegd kan worden, hangt af van uw persoonlijke situatie en moet worden afgezet tegen uw portefeuille.