Gediversifieerde strategieën

Carmignac Multi Expertise

GBF naar Frans rechtWereldwijde MarktenMVB-fonds Artikel 8
Deelnemingsrechten
A EUR AccFR0010149203
Profiteer van de diverse expertise van Carmignac via één fonds
Belangrijke documenten
Activaspreiding
Andere 100 %
Op : 28 feb. 2025.
Risico-Indicator

1

2

3

4

5

6

7

Laagste risico Hoogste risico
Aanbevolen Minimale Beleggingstermijn
3 jaar
Gecumuleerde Rendement sinds lancering
+ 106.5 %
+ 8.7 %
+ 17.6 %
+ 9.1 %
+ 2.7 %
Van 02/01/2002
T.E.M. 12/03/2025
Rendement per Kalenderjaar 2024
- 4.4 %
+ 7.8 %
+ 4.0 %
- 4.5 %
+ 5.7 %
+ 9.5 %
0.0 %
- 11.9 %
+ 5.1 %
+ 9.9 %
Netto Inventariswaarde
206.47 €
Nettoactiva Onder beheer
225 M €
Netto Aandelenblootstelling28/02/2025
46.9 %
SFDR-fondscategorieën

Artikel

8
Op : 12 mrt. 2025.
In het verleden behaalde resultaten zijn geen garantie voor de toekomst. De resultaten zijn netto na aftrek van kosten (inclusief mogelijke in rekening gebrachte instapkosten door de distributeur) . Nettorendementen worden berekend na aftrek van de van toepassing zijnde kosten en belastingen voor een gemiddelde retailclient die een fysiek belgisch ingezetene is. Het rendement kan stijgen of dalen als gevolg van valutaschommelingen voor de aandelen die niet valutadekkend zijn.Tot 17 Maart 2024 was de naam van het fonds Carmignac Profil Reactif 50 en de referentie-indicator was 30% MSCI AC WORLD (USD, herbelegd nettodividend) + 70% ICE BofA Global Broad Market Index EUR Hedged. Driemaandelijks hergebalanceerd. De resultaten worden gepresenteerd volgens de chainingmethode.De Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) 2019/2088 is een Europese verordening die vermogensbeheerders verplicht hun fondsen te classificeren zoals onder meer: artikel 8 die milieu- en sociale kenmerken bevorderen, artikel 9 die investeringen duurzaam maken met meetbare doelstellingen, of artikel 6 die niet noodzakelijk een duurzaamheidsdoelstelling hebben. Voor meer informatie, bezoek: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=nl.

Carmignac Multi Expertise : Kenmerken & Risico

In dit deel vindt u informatie over de kenmerken, kosten en risico's van dit fonds. Als u vragen hebt, aarzel dan niet om contact op te nemen met Carmignac voor meer informatie en bijstand.

Beleggingsuniversum en -doelstelling

Het fonds streeft naar een positief rendement op jaarbasis en naar een lagere volatiliteit op jaarbasis dan die van de referentie-indicator. Het wordt op discretionaire wijze beheerd door de beheerder die hoofdzakelijk via ICB's die in internationale aandelen en obligaties beleggen, een actief activa-allocatiebeleid voert. 2 De referentie-indicator bestaat voor 30% uit de MSCI AC WORLD NR (USD), berekend met herbelegde nettodividenden, en voor 70% uit de ICE BofA Global Broad Market Index Euro Hdg. De wegingen van de indicator worden elk kwartaal bijgesteld.

Het fonds is voor 50% tot 100% belegd in ICB's die voornamelijk geselecteerd worden uit het aanbod van Carmignac of, indien deze niet voorhanden zijn, in externe ICB's. Het kan regelmatig worden belegd in ICB's die in opkomende landen gespecialiseerd zijn. De voornaamste rendementsbronnen zijn: (i) aandelen: Het fonds kan voor maximaal 50% van de netto-activa blootgesteld worden aan aandelen-ICB's of aandelen op de markten van de eurozone en/of de internationale markten, en in dat laatste geval goeddeels (voor maximaal 100% van de aandelenportefeuille) in opkomende landen; (ii) renteproducten: De netto-activa van het fonds worden, voornamelijk via ICB's, voor 30% tot 100% belegd in verhandelbare schuldbewijzen (op korte en middellange termijn), in geldmarktinstrumenten en in vast- en variabelrentende obligaties van openbare of particuliere instellingen die aan de inflatie in de eurozone en/of de internationale markten gekoppeld kunnen zijn. Het fonds kan tot maximaal 100% van zijn portefeuille van schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten in schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten uit opkomende markten beleggen; (iii) valuta's: Het fonds kan derivaten gebruiken om een bepaalde blootstelling te verkrijgen, om zich af te dekken of om relatieve waardestrategieën op valuta's toe te passen.

Een besluit om een schuldbewijs te kopen, aan te houden of te verkopen wordt niet automatisch en uitsluitend op grond van de waardering genomen, maar ook aan de hand van een interne analyse, die vooral gebaseerd is op criteria op het gebied van rentabiliteit, kredietwaardigheid, liquiditeit en looptijd.

Het beleggingsuniversum van het fonds is volledig onafhankelijk van de referentie-indicator, waarvan de afzonderlijke bestanddelen niet per se typerend zijn voor de activa waarin het fonds belegt. De beleggingsstrategie van het fonds is niet afhankelijk van de indicator. De posities en wegingen van het fonds kunnen dan ook aanzienlijk van de samenstelling van de indicator afwijken. Er zijn geen grenzen aan de mate van dergelijke afwijkingen gesteld.

De gemiddelde rating van de obligaties die door het fonds worden aangehouden, is minstens 'Investment Grade' volgens de beoordelingsschaal van ten minste een van de toonaangevende ratingbureaus. Het fonds kan gebruikmaken van vaste en voorwaardelijke financiële termijninstrumenten voor arbitragedoeleinden en/of om de portefeuille bloot te stellen aan of af te dekken tegen de volgende risico's (direct of indirect): valuta's, staatsobligaties, aandelen, ETF's, dividenden, volatiliteit, variantie (voor de laatste twee categorieën samen geldt een maximum van 10%) en grondstoffen (maximaal 20% van de netto-activa). Tot de gebruikte derivaten behoren opties (standaardopties, barrier-opties, binaire opties), termijncontracten (futures / forwards), swaps en "contracts for difference", gekoppeld aan één of meer onderliggende waarden. Bij de algemene blootstelling aan derivaten wordt uitgegaan van een geanticipeerd hefboomeffect van 2 en een VaR van het Fonds van maximaal tweemaal de VaR van de referentie-indicator. Het fonds kan tot 10% van de netto-activa beleggen in effecten met geïntegreerde derivaten.

Er bestaat geen enkele garantie dat de beleggingsdoelstelling van dit deelbewijs/deze aandelenklasse wordt gerealiseerd of dat de belegging rendement oplevert.

Toegang tot de documenten en andere belangrijke informatie in België

Het prospectus, de essentiële beleggersinformatie (KID) en het meest recente (half)jaarverslag zijn kosteloos verkrijgbaar in het Nederlands en het Frans bij de beheermaatschappij, per telefoon op het nummer +352 46 70 60 1 of bij Caceis Belgium S.A., de vennootschap die de financiële dienstverlening in België verzorgt, op het adres Havenlaan 86c b320, B-1000 Brussel. De netto intrinsieke waardes zijn beschikbaar op de website www.fundinfo.com. De essentiële informatiedocument moet vóór elke inschrijving worden verstrekt aan de belegger, die wordt aangeraden het document vóór elke inschrijving te lezen. Eventuele klachten kunnen worden gestuurd ter attentie van Compliance Carmignac Gestion, 24 Place Vendôme - 75001 Parijs - Frankrijk, of op complaints@carmignac.com of op www.ombudsfin.be.

Risico-indicator

De beleggingen in dit deelbewijs/deze aandelenklasse staan bloot aan marktschommelingen en de belegger loopt het risico dat hij in bepaalde omstandigheden een lager bedrag terugkrijgt dan wat hij belegd heeft. De verwijzing naar de SRI-risicoklasse en naar beleggersprofielen vormt geen beleggingsadvies en het bedrag dat redelijkerwijze belegd kan worden, hangt af van uw persoonlijke situatie en moet worden afgezet tegen uw portefeuille.

Kenmerken

Algemene Kenmerken
Distributeur en Belgique
Carmignac Gestion S.A. ou Carmignac Gestion Luxembourg S.A.
Rechtsvorm
GBF naar Frans recht
ISIN
FR0010149203
Bloomberg
CARREAC FP
Gedetailleerde Kenmerken
SFDR-fondscategorieën
Artikel 8
Risico-indicator

1

2

3

4

5

6

7

Laagste risico Hoogste risico
Aanbevolen minimale beleggingstermijn
3 jaar
Beheer
Gediversifieerde strategieën
Referentie-index
40% MSCI AC World NR index + 40% ICE BofA Global Government index + 20% €STR Capitalized index. Driemaandelijks geherbalanceerd.
Morningstar Categorie
Morningstar Categorie
EUR Moderate Allocation - Global
NIW & AUM
Datum van de eerste NAV
02/01/2002
Valuta
EUR
Belegd vermogen van de klasse
225 M€ (12/03/25)
Vermogen onder beheer
225 M€ / 246 M$
Bestemming van de resultaten
Kapitalisatie
Kapitaalgarantie
Nee
Noteringsfrequentie
Elke dag, behalve: Franse feestdagen voor FCP/SICAV's; Britse feestdagen voor OEIC's; VS, China, Hongkongse beurzen feestdagen voor China New Economy fondsen.
Zich abonneren op de NIW'S
Tijdslimiet orders
Voor 16:30 CET
Roerende voorheffing
Belasting van dividend op jaarbasis (via de simulator)
Taks op beursverrichtingen (TOB)
Roerende voorheffing bij verkoop
30% op de obligatiemeerwaarde
Minimale Initiële Inschrijving
-
Toepassingsgebied van artikel 19bis WIB 92
Yes

Kosten

Eenmalige kosten bij in- of uitstap
Instapkosten
4,00% van het bedrag dat u betaalt wanneer u in deze belegging instapt. Dit is het hoogste bedrag dat u in rekening zal worden gebracht. Carmignac Gestion brengt geen instapkosten in rekening. De persoon die verantwoordelijk is voor de verkoop van het product zal u informeren over de feitelijke kosten.
Uitstapkosten
Wij brengen voor dit product geen uitstapkosten in rekening.
Lopende kosten die elk jaar in rekening worden gebracht
Beheerskosten en andere administratie - of exploitatiekos ten
1,57% van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een schatting op basis van de feitelijke kosten over het afgelopen jaar.
Transactiekosten
0,64% van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een schatting van de kosten die ontstaan wanneer we de onderliggende beleggingen voor het product kopen en verkopen. Het feitelijke bedrag zal variëren naargelang hoeveel we kopen en verkopen.
Incidentele kosten die onder bepaalde voorwaarden in rekening worden gebracht
Prestatievergoedingen
20,00% max. van de meerprestatie als het rendement sinds het begin van het boekjaar hoger is dan dat van de referentie-indicator en er geen minderprestatie uit het verleden meer moet worden goedgemaakt. Het feitelijke bedrag zal variëren naargelang van de prestaties van uw belegging. De schatting van de totale kosten hierboven omvat het gemiddelde over de afgelopen vijf jaar, of sinds de introductie van het product als dat minder dan vijf jaar geleden is.
One-off charges taken before or after you invest
Conversiekosten
0%

Risico

Risico's die niet voldoende worden gedekt door de indicator
Tegenpartijrisico
Risico van verlies indien een tegenpartij niet aan haar contractuele verplichtingen kan voldoen.
Liquiditeit
De prijs waartegen het fonds zijn posities kan vereffenen, innemen of wijzigen, kan door tijdelijk gewijzigde marktomstandigheden worden beïnvloed.
Voornaamste Risico's van het Fonds
Rente
Renterisico houdt in dat door veranderingen in de rentestanden de netto-inventariswaarde verandert.
Krediet
Het kredietrisico stemt overeen met het risico dat de emittent haar verplichtingen niet nakomt.
Aandelen
Aandelenkoersschommelingen, waarvan de omvang afhangt van externe factoren, het kapitalisatieniveau van de markt en het volume van de verhandelde aandelen, kunnen het rendement van het Fonds beïnvloeden.
Wisselkoers
Het wisselkoersrisico hangt samen met de blootstelling, via directe beleggingen of het gebruik van valutatermijncontracten, aan andere valuta’s dan de waarderingsvaluta van het Fonds.
Meer informatie over de risico's van het deelbewijs/de aandelenklasse is te vinden in het prospectus, met name in hoofdstuk "Risicoprofiel", en in het document met essentiële beleggersinformatie.

De strategie in een notendop

Ontdek de belangrijkste kenmerken en voordelen van het fonds in de woorden van de fondsbeheerder.
Fondsbeheerteam
De strategie biedt een evenwichtige en gediversifieerde blootstelling aan de markten en profiteert van de expertise van Carmignac in de belangrijkste aandelen-, obligatie- en alternatieve activaklassen.
Lees meer over de kenmerken van het Fonds

Recente analyses

Marktanalyse11 april 2022Nederlands

Europese Awards voor diverse strategieën van Carmignac

4 minuten leestijd
Meer informatie
Het beheer van dit deelnemingsrecht/deze klasse is niet gebaseerd op de indicator. In het verleden behaalde resultaten en waarden bieden geen garantie voor toekomstige resultaten en waarden. De vermelde rendementen zijn netto na aftrek van alle kosten, met uitzondering van eventuele in- en uitstapkosten, en worden verkregen na aftrek van kosten en belastingen die van toepassing zijn op een gemiddelde detailhandelsklant die als natuurlijke persoon woonachtig is in België. Wanneer de valuta afwijkt van uw eigen valuta, bestaat er een valutarisico dat kan resulteren in een waardedaling. De referentievaluta van het fonds/subfonds is de EUR.
Roerende voorheffing bij verkoop: Voor een GBF waarop artikel 19bis van het Wetboek van de inkomstenbelastingen (WIB92) van toepassing is, d.w.z. een ICBE die ten minste 10% van zijn vermogen belegt in “schuldbewijzen” (obligaties, gelddeposito’s, enz.) waarvan de deelbewijzen met ingang van 1 januari 2018 zijn verkregen, is een bevrijdende roerende voorheffing van 30% verschuldigd over de inkomsten uit deze schuldbewijzen bij de terugkoop ervan.
Belastingheffing in België: Het hierboven genoemde belastingstelsel is in België doorgaans van toepassing op natuurlijke personen die woonachtig zijn in België, die de ICBE’s niet aanwenden voor hun beroepsactiviteiten en deze verwerven, aanhouden en verkopen in het kader van het normale beheer van hun privévermogen. Bij inschrijving in een GBF (gemeenschappelijk beleggingsfonds) naar Frans recht dient u elk jaar uw aandeel in het door het fonds ontvangen dividend (en rente indien van toepassing) op uw belastingaangifte te vermelden. Raadpleeg uw financieel / belastingadviseur of raadpleeg de fiscale simulator / calculator die beschikbaar is op de Carmignac-website (www.carmignac.be/nl_BE/ficale-simulator).
De distributeur in België van de ICBE's van Carmignac kan Carmignac Gestion S.A. of Carmignac Gestion Luxembourg S.A. zijn. De financieel beheerder kan Carmignac Gestion S.A., Carmignac Gestion Luxembourg S.A. en/of hun filialen zijn. Raadpleeg het prospectus voor meer informatie.
Nettoactiva: Een boekhoudkundige term die verwijst naar alle activa van de onderneming, na aftrek van alle huidige of potentiële verplichtingen. De netto-activa die bij de Kenmerken worden weergegeven, worden berekend op het einde van de maand.

Aanbevolen minimale beleggingstermijn: Dit deelnemingsrecht/deze klasse is mogelijk niet geschikt voor beleggers die voornemens zijn hun inleg voor afloop van de aanbevolen termijn op te nemen. Deze verwijzing naar een beleggersprofiel is geen beleggingsadvies. Welk bedrag redelijkerwijs in een ICBE kan worden belegd hangt af van uw persoonlijke situatie en moet
worden bekeken in relatie tot uw totale portefeuille.

Het profiel kan variëren van 1 tot 7, waarbij categorie 1 overeenkomt met een lager risico en een lager potentieel rendement, en categorie 7 met een hoger risico en een hoger potentieel rendement. De categorieën 4, 5, 6 en 7 impliceren een hoge tot zeer hoge volatiliteit, met grote tot zeer grote prijsschommelingen die op korte termijn tot latente verliezen kunnen leiden.
Verwijzingen naar bepaalde waarden of financiële instrumenten zijn voorbeelden van beleggingen die in de portefeuilles van de fondsen van Carmignac aanwezig zijn of waren. Deze verwijzingen hebben niet tot doel om directe beleggingen in die instrumenten aan te moedigen en zijn geen beleggingsadvies. De Beheermaatschappij is niet onderworpen aan het verbod op het uitvoeren van transacties met deze instrumenten voorafgaand aan de verspreidingsdatum van de informatie. De portefeuilles van de fondsen van Carmignac kunnen op ieder moment worden gewijzigd.
Een verwijzing naar de rangschikking of prijs van deze ICB's of van de beheermaatschappij is geen indicatie voor hun toekomstige rangschikking of prijs.
Het Fonds is een beleggingsfonds in contractuele vorm (FCP) conform de ICBE-richtlijn onder Frans recht.